Mutual Fund Investment | 'या' म्युच्युअल फंडातील 1 लाखाची गुंतवणुक 41.46 लाख झाली - अधिक वाचा

मुंबई, 13 नोव्हेंबर | असं म्हटलं जातं की सर्व अंडी एका टोपलीत कधीही ठेवू नका. तुम्ही गुंतवणूक करता तेव्हा हे म्हणणं अधिक लागू होतं असावं. म्हणजेच सर्व पैसे एकाच स्टॉकमध्ये किंवा एकाच फंडात गुंतवू नयेत. बाजारातील वातावरणात तुम्ही मल्टी अॅसेट फंड्समध्ये गुंतवणूक (Mutual Fund Investment) करू शकता.

Mutual Fund Investment. If an investor would have invested Rs 1 lakh at the time of establishment of this fund on 31 October 2002 in ICICI Prudential Mutual Fund, then that amount has become Rs 41.46 lakh today :

मल्टी अॅसेट फंड मुळात तुमचे पैसे अनेक सेक्टर आणि स्टॉक्समध्ये गुंतवतो. प्रख्यात फंड मॅनेजर्सना विश्वास आहे की, सध्याच्या वातावरणात मल्टी अॅसेट स्ट्रॅटेजी अधिक चांगला परतावा देऊ शकते. मार्च 2020 मध्ये जेव्हा बाजार सर्वत्र खाली जात होता, तेव्हा काही तज्ज्ञांनी एवढेच सांगितले होते की मार्केट खूप खाली जाऊ शकते. गुंतवणूकदारांसाठी ही एक चांगली गुंतवणूक संधी बनत आहे. त्यांनतर बाजार 40 हजारांवरून खाली घसरत 26 हजारांच्या जवळ पोहोचला.

तज्ञ काय म्हणतात?
आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियलचे मुख्य गुंतवणूक अधिकारी यासंदर्भात म्हणतात की ज्या वेळी बाजार आता ऐतिहासिक उच्चांकावर आहे, तेव्हा गुंतवणूकदारांनी त्यांच्या पोर्टफोलिओ मालमत्ता वाटपाचा विचार केला पाहिजे. गुंतवणूकदारांनी इक्विटींवर अधिक लक्ष केंद्रित करण्याऐवजी इतर मालमत्ता वर्गाकडे लक्ष द्यावे, असे त्यांचे मत आहे. त्यात कर्ज, सोने आणि जागतिक निधी तसेच रिअल इस्टेट असू शकते.

या क्षेत्रातील तज्ज्ञ पुढे सांगतात की, ‘मल्टी असेट्स गुंतवणूकदारांना अस्थिर वातावरणात चांगला परतावा मिळवू देतात. त्यात धोकाही कमी असतो. आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल मल्टी अॅसेट म्युच्युअल फंड उद्योगातील सर्वात मोठ्या मल्टी अॅसेट फंडांपैकी एक आहे ज्याचे अॅसेट अंडर मॅनेजमेंट (AUM) रु. 12,405 कोटी आहे. यामध्ये या श्रेणीतील 65% पेक्षा जास्त AUM आहे. ही योजना इक्विटीमध्ये 10-80% गुंतवणूक करते. 10-35% सोने आणि ETF मध्ये गुंतवणूक केली जाते. रिअल इस्टेट ट्रस्ट किंवा InvIT मध्ये 0-10% गुंतवणूक केली जाते.

1 लाख रुपयांची गुंतवणूक 41.46 लाख रुपये झाली:
जर एखाद्या गुंतवणूकदाराने 31 ऑक्टोबर 2002 रोजी या फंडाच्या स्थापनेच्या वेळी 1 लाख रुपयांची गुंतवणूक केली असती, तर आज ती रक्कम 41.46 लाख रुपये झाली आहे. वार्षिक 21.65% चक्रवाढ दराने परतावा दिला गेला आहे (CAGR). त्याच वेळी, निफ्टी 50 ने 18.21% CAGR दराने परतावा दिला आहे. म्हणजेच एक लाखाची गुंतवणूक फक्त 24.05 लाख होती.

दीर्घकालीन गुंतवणुकीसाठी मालमत्ता वाटप योजना चांगली आहे. सिस्टिमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन (SIP) ही एक चांगली गुंतवणूक पद्धत आहे. या योजनेत जर कोणी मासिक 10 हजार रुपयांची एसआयपी केली असती तर आज ही रक्कम 1.60 कोटी रुपये झाली आहे. तर त्यांची गुंतवणूक फक्त २२.९ लाख रुपये होती. म्हणजेच, महिन्यासाठी 17.78% चा CAGR परतावा होता.

मल्टी अॅसेट फंड म्हणजे काय?
मल्टी अॅसेट फंड कमीत कमी 3 किंवा अधिक मालमत्ता वर्गात गुंतवणूक करतो. नरेनच्या मते, जेव्हा एखाद्या मालमत्ता वर्गाचे पूर्ण मूल्य असते तेव्हा ते अस्थिरतेसारखे वागते. मल्टी अॅसेट स्ट्रॅटेजी तुम्हाला एका अॅसेट क्लासमधून दुसऱ्या अॅसेट क्लासमध्ये गुंतवणूक बदलण्याची परवानगी देते.

इक्विटीमध्ये मालमत्ता वाटपाचा प्रश्न आहे, ही योजना मोठ्या, मध्यम आणि लहान कॅपमध्ये गुंतवणूक करते. या योजनेत वस्तूंचे एक्सपोजर देखील राखले जाते जेणेकरुन महागाईचा फायदा मिळू शकेल. 1 ऑक्टोबर पर्यंत, या योजनेची इक्विटीमध्ये गुंतवणूक 70% होती, गेल्या काही महिन्यांपासून ती मूल्य थीम असलेल्या पोर्टफोलिओवर केंद्रित आहे, भविष्यात देखील ही योजना या पोर्टफोलिओच्या शीर्ष 4 क्षेत्रांमध्ये मूल्य थीम, ऑटो, पॉवर, दूरसंचार आणि धातू आहेत,

महत्वाचं: तुम्हाला हा लेख/बातमी आवडली असेल तर नक्की शेअर करा आणि अशा प्रकारचे लेख/बातमी भविष्यात वाचण्यास आवडतील तर कृपया खालील ‘फॉलो (Follow) ‘ बटणवर न विसरता क्लिक करून महाराष्ट्रनामाला फॉलो करा आणि बातमी नक्की शेअर करा. कोणत्याही आरोग्य विषयक लेखात दिलेला सल्ला ही केवळ सामान्य माहिती आहे. हे तज्ञांचे मत नाही. तसेच शेअर बाजारातील गुंतवणुकीसंदर्भात तज्ज्ञांनी दिलेल्या सल्ल्याशी आमचा काहीही संबंध नाही. शेअर मार्केटमध्ये गुंतवणूक करण्यापूर्वी तुमच्या आर्थिक सल्लागाराचे मत नक्की घ्या. कोणत्याही आर्थिक नुकसानीस महाराष्ट्रनामा डॉट कॉम जबाबदार राहणार नाही.

News Title: Mutual Fund Investment in ICICI Prudential of 1 lakh rupees become 41 46 lakh rupees.