Sector Fund vs Thematic Funds | सेक्टर फंड आणि थीमॅटिक फंडांमध्ये काय फरक | गुंतवणुकीपूर्वी जाणून घ्या

मुंबई, 21 जानेवारी | जेव्हा म्युच्युअल फंड एखाद्या विशिष्ट क्षेत्रात गुंतवले जातात तेव्हा त्यांना सेक्टरल फंड म्हणतात. यामध्ये, गुंतवणूक फक्त त्या व्यवसायांमध्ये केली जाते, जे विशिष्ट क्षेत्रात किंवा उद्योगात काम करतात. उदाहरणार्थ, सेक्टर फंडांतर्गत, बँकिंग, फार्मा, बांधकाम किंवा FMCG यासह इतर अनेक क्षेत्रांमध्ये गुंतवणूक केली जाते. दुसरीकडे, थीमॅटिक फंड असे आहेत जे एका विशिष्ट थीमवर आधारित स्टॉकमध्ये गुंतवणूक करतात. अशा निधीद्वारे निवडलेली थीम ग्रामीण उपभोग, वस्तू, संरक्षण यासारख्या क्षेत्रांभोवती फिरू शकते. उदाहरणार्थ, थीमॅटिक फंड ग्रामीण उपभोगावर लक्ष केंद्रित करू शकतो आणि या थीम अंतर्गत सर्व क्षेत्रातील निधीमध्ये गुंतवणूक करू शकतो. या दोन फंडांमधील मुख्य फरक असा आहे की सेक्टोरल फंड फक्त एका क्षेत्रात गुंतवणूक करतात, तर थीमॅटिक फंड अनेक क्षेत्रांमध्ये गुंतवणूक करतात, जे समान थीमवर आधारित असतात.

Sector Fund vs Thematic Funds the major difference between these two funds is that sectoral funds invest in only one sector, whereas thematic funds invest in multiple sectors, which are based on a common theme :

सेक्टरल फंड म्हणजे काय?
सेक्टरल फंड हे फक्त फार्मा, बांधकाम, FMCG सारख्या विशिष्ट क्षेत्रात गुंतवणूक करण्यासाठी ओळखले जातात. SEBI ने घालून दिलेल्या मार्गदर्शक तत्त्वांनुसार, किमान 80% मालमत्तेची विशिष्ट क्षेत्रांमध्ये सेक्टोरल फंडात गुंतवणूक करणे आवश्यक आहे. उर्वरित 20% इतर कर्ज किंवा हायब्रिड सिक्युरिटीजमध्ये वाटप केले जाऊ शकते. सेक्टरल फंड वेगवेगळ्या प्रकारचे असू शकतात. हे बाजार भांडवल, गुंतवणुकीचे उद्दिष्ट आणि रोख्यांचा संच बदलू शकतो.

या फंडांतर्गत नैसर्गिक संसाधने, उपयुक्तता, रिअल इस्टेट, वित्त, आरोग्य सेवा, तंत्रज्ञान, दळणवळण अशा अनेक क्षेत्रात गुंतवणूक करता येते. काही सेक्टर फंड बँकिंगसारख्या उप-श्रेणींवर देखील लक्ष केंद्रित करतात. सक्रिय आणि सुशिक्षित गुंतवणूकदारांसाठी सेक्टर फंड आदर्शपणे अनुकूल आहेत जे बहुधा अनेक क्षेत्रांच्या मॅक्रो-इकॉनॉमिक परिस्थितीचे विश्लेषण करतात.

थीमॅटिक फंड म्हणजे काय:
थीमॅटिक फंड असे असतात जे एखाद्या विशिष्ट थीमवर आधारित स्टॉकमध्ये गुंतवणूक करतात. हे फंड विशिष्ट थीम फॉलो करणाऱ्या क्षेत्रांमध्ये गुंतवणूक करतात. SEBI मार्गदर्शक तत्त्वांनुसार, थीमॅटिक फंडांना त्यांच्या मालमत्तेपैकी 80% एखाद्या विशिष्ट थीमच्या स्टॉक्समध्ये गुंतवावे लागतात. स्टॉक्स आणि पोर्टफोलिओ कन्स्ट्रक्शनच्या संदर्भात, थीमॅटिक फंड इक्विटी योजनांप्रमाणेच वैविध्यपूर्ण आहेत. थीमॅटिक फंड विविध थीमसह बहु-क्षेत्र, आंतरराष्ट्रीय प्रदर्शन, निर्यातभिमुख, ग्रामीण भारत यासह विविध क्षेत्रांमध्ये गुंतवणूक करतात. वैविध्यपूर्ण इक्विटी फंड किंवा लार्ज कॅप इक्विटी फंडांच्या तुलनेत हे फंड धोकादायक मानले जातात.

थीमॅटिक फंड गुंतवणूकदारांना योजनेत प्रवेश करण्यासाठी आणि बाहेर पडण्यासाठी किमान 5 वर्षे लागतील आणि फंडाला सकारात्मक कामगिरी करण्यास परवानगी द्यावी. असे सुचवले जाते की केवळ माफक प्रमाणात जास्त जोखीम असलेल्या गुंतवणूकदारांनी थीमॅटिक फंडांमध्ये गुंतवणूक करण्याचा विचार करावा.

सेक्टरल फंड आणि थीमॅटिक फंडामध्ये काय फरक आहे:
1. सेक्टरल फंड विशिष्ट क्षेत्रात गुंतवणूक करतात, तर थीमॅटिक फंड थीमवर अवलंबून वेगवेगळ्या क्षेत्रात गुंतवणूक करतात.
2. सेक्टोरल फंडांमध्ये जोखीम खूप जास्त असते, तर थीमॅटिक फंडांमध्ये जोखीम मध्यम ते खूप जास्त असू शकते.
3. परताव्याबद्दल बोलायचे झाल्यास, दोन्ही फंडांमध्ये परतावा खूप जास्त असू शकतो.
4. अस्थिरतेबद्दल बोलायचे झाल्यास, सेक्टोरल फंड तसेच थीमॅटिक फंडांमध्ये अस्थिरता खूप जास्त आहे.
5. तज्ञांचे म्हणणे आहे की एखाद्याने सेक्टरल फंडात 3 ते 5 वर्षांसाठी गुंतवणूक करावी, तर थीमॅटिक फंडात 5 ते 7 वर्षांसाठी गुंतवणूक करावी.
6. क्षेत्रीय निधीमध्ये कोणतेही वैविध्य दिले जात नाही, तर थीमॅटिक फंडांमधील क्षेत्रांमध्ये विविधता आणली जाते.
7. तज्ञांचे मत आहे की ज्यांना विशिष्ट क्षेत्रांचे चांगले ज्ञान आहे त्यांनी सेक्टरल फंडांमध्ये गुंतवणूक करावी. त्याच वेळी, ज्या गुंतवणूकदारांना थीमची चांगली माहिती आहे त्यांनी थीमॅटिक फंडांमध्ये गुंतवणूक करावी.
8. मालमत्ता वाटपाबद्दल बोलायचे झाल्यास, क्षेत्रीय निधीमध्ये, 80 टक्के मालमत्ता विशिष्ट क्षेत्रांमध्ये वाटप कराव्या लागतात. त्याच वेळी, थीमॅटिक फंडांना त्यांच्या मालमत्तेपैकी 80% एखाद्या विशिष्ट थीमच्या स्टॉक्समध्ये, वेगवेगळ्या क्षेत्रांमध्ये गुंतवावे लागतात.

या गोष्टी लक्षात ठेवणे महत्वाचे आहे:
१. हे लक्षात घ्यावे की सेक्टरल फंड आणि थीमॅटिक फंड हे दोन्ही गुंतवणुकीचा पर्याय म्हणून अत्यंत जोखमीचे फंड आहेत.
२. तज्ञांनी शिफारस केली आहे की यापैकी प्रत्येक फंड तुमच्या पोर्टफोलिओच्या 5-10% पेक्षा जास्त नसावा, अस्थिरतेची पातळी लक्षात घेऊन.
३. गुंतवणूक करताना, तुम्ही तुमचा पोर्टफोलिओ अनेक लार्ज कॅप आणि मिड कॅप फंडांमध्ये वैविध्यपूर्ण ठेवावा.
४. हे दोन्ही फंड क्षेत्राच्या कामगिरीवर अवलंबून असल्याने, तुमच्या पोर्टफोलिओला तेजी आणि मंदीच्या दोन्ही बाजारांमध्ये अस्थिरतेचा सामना करावा लागण्याची शक्यता जास्त आहे.
५. क्षेत्रीय आणि थीमॅटिक फंडांमध्ये गुंतवणूक करणे केवळ अशा गुंतवणूकदारांसाठी श्रेयस्कर आहे जे सक्रिय आहेत आणि ज्यांना बाजार आणि मॅक्रो-इकॉनॉमिक परिस्थितीची स्पष्ट माहिती आहे.

महत्वाचं: तुम्हाला हा लेख/बातमी आवडली असेल तर नक्की शेअर करा आणि अशा प्रकारचे लेख/बातमी भविष्यात वाचण्यास आवडतील तर कृपया खालील ‘फॉलो (Follow) ‘ बटणवर न विसरता क्लिक करून महाराष्ट्रनामाला फॉलो कडून बातमी शेअर करा. तसेच शेअर बाजारातील गुंतवणुकीसंदर्भात तज्ज्ञांनी दिलेल्या सल्ल्याशी आमचा काहीही संबंध नाही. शेअर मार्केटमध्ये गुंतवणूक करण्यापूर्वी तुमच्या आर्थिक सल्लागाराचा सल्ला नक्की घ्या. शेअर खरेदी/विक्री हा बाजार तज्ज्ञांचा सल्ला आहे. म्युच्युअल फंड आणि शेअर बाजारातील गुंतवणूक ही जोखमींवर आधारित असते. त्यामुळे कोणत्याही आर्थिक नुकसानीस महाराष्ट्रनामा डॉट कॉम जबाबदार राहणार नाही.

News Title: Sector Fund vs Thematic Funds know difference before investment.