Value Mutual Fund | या म्युच्युअल फंडाने 161 टक्क्यांपर्यंत परतावा दिला | नफ्याच्या फंडाबद्दल जाणून घ्या

Value Mutual Fund | म्युच्युअल फंडातील गुंतवणूक ही जोखमीची बाब असून कोणत्याही फंडातून मिळणारा परतावा हा शेअर बाजाराच्या अस्थिरतेवर अवलंबून असतो. परंतु परस्परांचे काही प्रकार सुरक्षित आहेत. यापैकी एक म्हणजे व्हॅल्यू म्युच्युअल फंड. येथे आम्ही तुम्हाला एका व्हॅल्यू फंडाबद्दल माहिती देणार आहोत, ज्याने वर्षानुवर्षे जबरदस्त परतावा दिला आहे.

व्हॅल्यू फंड म्हणजे काय :
व्हॅल्यू फंड कमी मूल्यांकन असलेल्या शेअर्समध्ये गुंतवणूक करतो. भविष्यात या शेअर्समध्ये चांगली कामगिरी करण्याची क्षमता आहे, असे म्युच्युअल फंड हाऊसेसमधील विश्लेषकांचे मत आहे. काही तात्पुरत्या कारणांमुळे सध्या अनेक समभागांचे मूल्यांकन कमी आहे. मात्र, हे शेअर्स अधिक चांगली कामगिरी करू शकतात. अनेक गुंतवणूकदारांना असे वाटते की, व्हॅल्यू फंडात गुंतवणूक करणे जोखमीचे ठरू शकते, कारण परतावा ही केवळ क्षमता आहे.

गुंतवणूकदाराची जोखीम घेण्याची क्षमता :
शेअर बाजार हे अत्यंत अस्थिर असतात आणि एखाद्या कंपनीची वाढ, मध्यवर्ती बँकेने ठरविलेला व्याजदर, चलनवाढ, राजकीय किंवा आर्थिक अनिश्चितता अशा अनेक घटकांवर अवलंबून असतात. स्मॉल-कॅप आणि मिड कॅप फंडही जोखमीचे असतात. लार्ज-कॅप फंड कमी जोखमीचे मानले जातात. त्यामुळे व्हॅल्यू फंडात गुंतवणूक करणे हे गुंतवणूकदाराच्या जोखीम घेण्याच्या क्षमतेवर अवलंबून असते.

आयडीएफसी स्टर्लिंग व्हॅल्यू फंड – डायरेक्ट प्लान – ग्रोथ :
हा मूल्यनिधी असून, ‘एसआयपी’च्या माध्यमातून आलेल्या फंडाने दीर्घकालीन कामगिरी उत्तम केली आहे. गेल्या 1 वर्षात त्याचा एसआयपी रिटर्न 0.66 टक्के राहिला आहे, गेल्या 2 वर्षात 38.49 टक्के रिटर्न दिला आहे, गेल्या 3 वर्षात 56.87 टक्के रिटर्न दिला आहे, गेल्या 5 वर्षात 60.76 टक्के रिटर्न दिला आहे. आयडीएफसी स्टर्लिंग व्हॅल्यू फंड – डायरेक्ट प्लॅनच्या एसआयपीचा वार्षिक परतावा गेल्या 2 वर्षात 34.91% आणि गेल्या 3 वर्षात 31.57% होता.

एब्सॉल्यूट परतावा किती होता:
आयडीएफसी स्टर्लिंग व्हॅल्यू फंड – डायरेक्ट प्लॅनचा एब्सॉल्यूट म्युच्युअल फंड परतावा 5 वर्षे किंवा त्याहून अधिक कालावधीत खूप जास्त आहे. गेल्या १ वर्षात १४.७६ टक्के, गेल्या २ वर्षांत १६१.०२ टक्के, गेल्या ३ वर्षांत ६३.३० टक्के आणि गेल्या ५ वर्षांत ८६.०१ टक्के परतावा मिळाला आहे. गेल्या 2 वर्षात आयडीएफसी स्टर्लिंग व्हॅल्यू फंड – डायरेक्ट प्लॅनचा वार्षिक परतावा 61.56 टक्के होता, जो प्रामुख्याने श्रेणीच्या सरासरीपेक्षा 39.03 टक्के चांगला आहे.

5 स्टार रेटिंग:
हा फंड सुरक्षित आहे, कारण या म्युच्युअल फंड एसआयपीला रेटिंग एजन्सी क्रिसिलने 5 स्टार रेटिंग दिले आहे. फंडाची एनएव्ही ९०.९९ रुपये असून आकार ४६३५.९१ कोटी रुपये आहे. या फंडाचे खर्चाचे प्रमाण (ईआर) ०.८५% आहे, तर श्रेणी सरासरी १.१५% आहे.

फंडाचा पोर्टफोलिओ तपासा :
आयडीएफसी स्टर्लिंग व्हॅल्यू फंड – डायरेक्ट प्लॅनची एकूण इक्विटी होल्डिंग 94.10% आहे, आणि उर्वरित 3.04% इतर क्षेत्रात गुंतवणूक केली गेली आहे. एकूण ७२ शेअर्सपैकी फंडाची लार्ज कॅप गुंतवणूक ३१.०७%, मिड कॅप गुंतवणूक १४.६४% आहे; स्मॉल-कॅप गुंतवणूक 32.96% आहे, आणि 15.43% गुंतवणूक इतर फंडांना देण्यात आली आहे. या फंडातील टॉप १० इक्विटी होल्डिंग्ज आयसीआयसीआय बँक लिमिटेड, जिंदाल स्टील अँड पॉवर लिमिटेड, ग्रीनपॅनेल इंडस्ट्रीज लिमिटेड, अॅक्सिस बँक लिमिटेड, इंडियन हॉटेल्स कंपनी लिमिटेड, मॅग्मा फिनकॉर्प लिमिटेड, व्हीआरएल लॉजिस्टिक्स लिमिटेड, स्टेट बँक ऑफ इंडिया, दीपक नाइट्राइट लिमिटेड आणि सीजी पॉवर अँड इंडस्ट्रीयल सोल्युशन्स लिमिटेड यांचा समावेश आहे.

महत्वाचं : तुम्हाला हा लेख/बातमी आवडली असेल तर नक्की शेअर करा आणि महाराष्ट्रनामाला फॉलो करा. तसेच शेअर बाजारातील गुंतवणुकीसंदर्भात तज्ज्ञांनी दिलेल्या सल्ल्याशी आमचा काहीही संबंध नाही. शेअर मार्केटमध्ये गुंतवणूक करण्यापूर्वी तुमच्या आर्थिक सल्लागाराचा सल्ला नक्की घ्या. शेअर खरेदी/विक्री हा बाजार तज्ज्ञांचा सल्ला आहे. म्युच्युअल फंड आणि शेअर बाजारातील गुंतवणूक ही जोखमींवर आधारित असते. त्यामुळे कोणत्याही आर्थिक नुकसानीस महाराष्ट्रनामा डॉट कॉम जबाबदार राहणार नाही.

News Title: Value Mutual Fund has given return up to 161 percent check details 01 June 2022.