ICICI Mutual Fund | मल्टिबॅगर म्युच्युअल फंड योजना, 10 हजार रुपयाच्या SIP तून 1 लाखाचे 30 लाख होतील

ICICI Mutual Fund | म्युच्युअल फंड आणि शेअर बाजार अशा विहिरी आहेत जिथे प्रत्येक गुंतवणूकदाराची तहान भागवता येते. गुंतवणूक करताना सावध गिरी बाळगा. बाजारात असे अनेक पर्याय आहेत जे काही वर्षांत आपले पैसे गुणाकार करतात. असाच एक पर्याय म्हणजे आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल इक्विटी अँड डेट फंडाचा आक्रमक हायब्रीड फंड (पूर्वीचा बॅलन्स्ड फंड), ज्याने दरवर्षी 15 टक्के परतावा दिला आहे.

प्रत्यक्षात या हायब्रीड फंडाचे एयूएम 26,272 कोटी रुपये आहे. सेबीच्या स्कीम क्लासिफिकेशन नियमाप्रमाणे बँक आपली इक्विटी एक्स्पोजर 65 ते 80 टक्क्यांदरम्यान ठेवते. त्याचवेळी कर्जाचे प्रमाण 20 ते 35 टक्क्यांदरम्यान राखले जाते.

या फंडाचा २४ वर्षांचा प्रवास पाहिला तर लक्षात येईल की, ३ नोव्हेंबर १९९९ रोजी स्थापनेपासून ३० नोव्हेंबर २०२३ पर्यंत एक लाख रुपयांची गुंतवणूक २९.३३ लाख रुपयांच्या फंडात करण्यात आली आहे. म्हणजेच दरवर्षी १५.०६ टक्के परतावा मिळाला आहे. निफ्टी 50 टीआरआयने (अतिरिक्त बेंचमार्क) याच कालावधीत 13.48% परतावा दिला आहे. येथे १ लाख गुंतवणूक करणाऱ्या व्यक्तीचे पैसे आतापर्यंत २१.०३ लाख रुपये झाले आहेत.

एसआयपीने बनवले कोट्यधीश
या फंडात एसआयपी सुरू करणाऱ्या गुंतवणूकदारांची चांदी झाली. जर कोणी 1999 मध्ये दरमहा 10,000 रुपयांची एसआयपी सुरू केली तर ती रक्कम आतापर्यंत 2.8 कोटी रुपये झाली आहे. या काळात केवळ २८.९ लाख रुपयांची गुंतवणूक झाली आहे. म्हणजेच फंडाने वार्षिक १६.१२ टक्के एसआयपी परतावा दिला आहे. निफ्टी 50 मध्ये ही गुंतवणूक पाहिली तर वार्षिक फक्त 14.43% रक्कम मिळाली आहे.

काय आहे उच्च परताव्याचे रहस्य
या योजनेत मार्केट कॅपिटलायझेशन म्हणजेच लार्ज, मिड आणि स्मॉल कॅपमध्ये गुंतवणूक करण्याची सुविधा आहे. 30 नोव्हेंबर 2023 पर्यंत लार्ज, मिड आणि स्मॉल कॅप शेअर्समध्ये एक्सपोजर अनुक्रमे 90%, 5% आणि 5% आहे. इन-हाऊस प्राइस टू बुक मॉडेलनुसार योजनेच्या निव्वळ इक्विटी पातळीवर वाटप अवलंबून असेल.

शेअर निवडीसाठी ही योजना टॉप-डाऊन आणि बॉटम-अप पध्दतींचे मिश्रण वापरते आणि गुंतवणुकीच्या दृष्टिकोनात या क्षेत्राला फारसे महत्त्व देत नाही. हा फंड पॉवर, टेलिकॉम, ऑटो आणि ऑईल अँड गॅसवर फारसा अवलंबून नाही.

जोखीम न पत्करता पैसे कमावले जातात
पोर्टफोलिओच्या कर्जाच्या बाजूचा विचार केला तर हा फंड सरकार, निमसरकारी एजन्सी आणि चांगल्या प्रकारे संशोधन केलेल्या कॉर्पोरेट सिक्युरिटीजद्वारे जारी केलेल्या फिक्स्ड इनकम सिक्युरिटीजमध्ये गुंतवणूक करतो. हा फंड एए किंवा त्यापेक्षा जास्त क्रेडिट रेटिंग असलेल्या दीर्घकालीन फिक्स्ड इनकम सिक्युरिटीजवरच गुंतवणूक करतो.

कॉर्पोरेट सिक्युरिटीजच्या एक्सपोजरमुळे पोर्टफोलिओला वाजवी उत्पन्न (कॅरी) मिळवता येते. 30 नोव्हेंबर 2023 पर्यंत फंडाचे कर्ज 27.5% होते. उर्वरित २.१ टक्के पोर्टफोलिओ रिअल इस्टेट इन्व्हेस्टमेंट ट्रस्ट (आरईआयटी) आणि इन्फ्रास्ट्रक्चर इन्व्हेस्टमेंट ट्रस्ट (इनव्हिट) च्या युनिटमध्ये गुंतविला जातो.

Disclaimer: म्युच्युअल फंड आणि शेअर बाजारातील गुंतवणूक ही जोखमींवर आधारित असते. शेअर मार्केटमध्ये गुंतवणूक करण्यापूर्वी तुमच्या आर्थिक सल्लागाराचा सल्ला नक्की घ्या. कोणत्याही आर्थिक नुकसानीस महाराष्ट्रनामा डॉट कॉम जबाबदार राहणार नाही.

News Title : ICICI Mutual Fund Prudential Hybrid Mutual Fund 09 January 2024.