SBI Mutual Fund | नोकरदारांना श्रीमंत बनवणारी SBI म्युच्युअल फंडाची योजना, 185 पटीने पैसा वाढतोय

SBI Mutual Fund | आजच्या युगात म्युच्युअल फंड हा गुंतवणुकीसाठी लोकप्रिय पर्याय बनला आहे. वेगवेगळ्या फंड हाऊसेस रोज नवनवीन योजना सुरू करत आहेत. इक्विटी फंडांकडे ही लोकांचे आकर्षण वाढत आहे. खरं तर इक्विटीमध्ये पैसे गुंतवण्यासाठी म्युच्युअल फंड हा एक सुरक्षित पर्याय आहे.

जुन्या योजना दमदार परतावा देत आहेत
म्युच्युअल फंडांच्या जुन्या योजना अजूनही गुंतवणूकदारांना दमदार परतावा देत आहेत, यावरून आपण याचा अंदाज लावू शकता. येथे आम्ही म्युच्युअल फंडांच्या सर्वात जुन्या योजनेत समाविष्ट असलेल्या 2 फंडांचा उल्लेख करत आहोत, ज्यांनी गुंतवणूकदारांना श्रीमंत केले आहे. लाँचिंगपासून त्यांनी सातत्याने चांगला परतावा दिला आहे. यामध्ये एसबीआय लार्ज अँड मिडकॅप फंड आणि यूटीआय मास्टरशेअर फंडाचा समावेश आहे.

एसबीआय लार्ज आणि मिडकॅप फंड – SBI Large & Midcap Fund
* लॉन्च डेट: 28 फरवरी, 1993
* लाँचिंगपासून परतावा: 14.77% वार्षिक CAGR

या दृष्टीकोनातून विचार केला तर जर कोणी लाँचिंगच्या वेळी फंडात १०,००० रुपयांची गुंतवणूक केली असती तर त्याचे मूल्य सुमारे साडेसहा लाख रुपये झाले असते. म्हणजे ६५ पट परतावा.

परतावा देण्यात आजही आघाडीवर
गुंतवणूकदारांना परतावा देण्यात एसबीआय लार्ज आणि मिडकॅप फंड अजूनही आघाडीवर आहेत. फंडाने गेल्या १ वर्षात ६६.४४ टक्के, ३ वर्षांत १७.४९ टक्के आणि ५ वर्षांत १५.७६ टक्के परतावा दिला आहे. दहा वर्षांचा परतावा १५.४५ टक्के राहिला आहे.

एक्सपेन्स रेशो
एसबीआय लार्ज अँड मिडकॅप फंडाकडे 31 मे 2021 पर्यंत एकूण मालमत्ता 4083 कोटी रुपये होती, तर खर्चाचे प्रमाण 2.13 टक्के होते. या फंडाची जोखीम श्रेणीही सरासरी असते.

तुम्ही कोणत्या शेअर्समध्ये गुंतवणूक करत आहात?
एसबीआय लार्ज आणि मिडकॅप फंडाचे एचडीएफसी बँक, पेज इंडस्ट्रीज, आयसीआयसीआय बँक, एसबीआय, इन्फोसिस आणि बाळकृष्ण इंडस्ट्रीजमध्ये टॉप होल्डिंग्स आहेत.

यूटीआय मास्टरशेअर फंड – UTI Mastershare Fund
* लॉन्च डेट: 18 अक्टूबर 1986
* लाँचिंगपासून परतावा : १७.७० टक्के सीएजीआर

या दृष्टीकोनातून विचार केला तर जर कोणी लाँचिंगच्या वेळी फंडात १०,००० रुपयांची गुंतवणूक केली असती तर त्याचे मूल्य सुमारे १८.५ लाख रुपये झाले असते. म्हणजेच १८५ वेळा परतावा मिळतो.

परतावा देण्यात आजही आघाडीवर
यूटीआय मास्टरशेअर फंडाबद्दल बोलायचे झाले तर अल्पावधीतही परतावा देण्यात तो आघाडीवर आहे. फंडाने गेल्या १ वर्षात ५४.२८ टक्के परतावा दिला आहे, तर ३ वर्षांत १५.१५ टक्के परतावा मिळाला आहे. या फंडाने पाच वर्षांत १४.५० टक्के परतावा मिळवला आहे. तर १० वर्षांचा परतावा १२.५३ टक्के राहिला आहे.

एक्सपेन्से रेशो
31 मे 2021 पर्यंत फंडाची एकूण मालमत्ता 8,213 कोटी रुपये होती. तर खर्चाचे प्रमाण २ टक्क्यांच्या जवळपास आहे. फंडातील जोखीम सरासरीपेक्षा कमी आहे.

कोणत्या शेअर्समध्ये गुंतवणूक करावी?
यूटीआय मास्टरशेअर फंडाच्या टॉप होल्डिंग्समध्ये इन्फोसिस, आयसीआयसीआय बँक, एचडीएफसी बँक, एचडीएफसी, टीसीएस आणि एअरटेल यांचा समावेश आहे.

Disclaimer: म्युच्युअल फंड आणि शेअर बाजारातील गुंतवणूक ही जोखमींवर आधारित असते. शेअर मार्केटमध्ये गुंतवणूक करण्यापूर्वी तुमच्या आर्थिक सल्लागाराचा सल्ला नक्की घ्या. कोणत्याही आर्थिक नुकसानीस महाराष्ट्रनामा डॉट कॉम जबाबदार राहणार नाही.

News Title : SBI Mutual Fund Large and midcap Scheme NAV 09 May 2024.