SBI Mutual Fund | फंड असावा तर असा, अनेक पटीने मिळेल परतावा, मार्ग श्रीमंतीचा आहे ही SBI फंडाची योजना

SBI Mutual Fund | एसबीआय म्युच्युअल फंडाची योजना एसबीआय पीएसयू फंड गेल्या 3 आणि 5 वर्षांत आपल्या गुंतवणूकदारांसाठी मल्टीबॅगर ठरली आहे. या योजनेच्या डायरेक्ट प्लॅनमध्ये गुंतवणूकदारांची एकरकमी गुंतवणूक 3 वर्षात अडीच पट आणि 5 वर्षात तीन पटीने जास्त असल्याचे दाखवण्यात आले आहे.

इतकेच नाही तर एसबीआय पीएसयू फंडाने सिस्टिमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन (एसआयपी) द्वारे गुंतवणूक करणाऱ्यांना चांगला परतावा दिला आहे. या योजनेमुळे ५ वर्षांत एसआयपीच्या माध्यमातून गुंतवणूक करणाऱ्यांचे प्रमाण दुप्पट झाले असून १० वर्षांत जवळपास तिप्पट झाले आहे.

एकरकमी गुंतवणुकीवर मल्टीबॅगर परतावा

जर एखाद्या गुंतवणूकदाराने एसबीआय पीएसयू फंडात एकरकमी 1 लाख रुपयांची गुंतवणूक केली असेल तर ही रक्कम आहे.

तीन वर्षांत ती अडीच पटीने वाढून २,५८,३५३ रुपये झाली असती. त्यानुसार या योजनेचा ३ वर्षांचा सरासरी वार्षिक परतावा ३७.१८ टक्के राहिला आहे, तर या फंड श्रेणीचा सरासरी वार्षिक परतावा ३ वर्षांत १९.८६ टक्के राहिला आहे.

तर एकरकमी एक लाख रुपयांची गुंतवणूक पाच वर्षांत वाढून ३,१५,४२५ रुपये झाली असती. या आधारावर ५ वर्षांचा सरासरी वार्षिक परतावा २५.८० टक्के, तर फंड श्रेणीची सरासरी २२.८२ टक्के आहे.

एसबीआय पीएसयू फंड गुंतवणूकदारांना चांगला परतावा तर देत आहेच, शिवाय त्याची कामगिरीही श्रेणीसरासरीपेक्षा चांगली असल्याचे या आकडेवारीवरून दिसून येते.

एसआयपी गुंतवणुकीवरही चांगला परतावा

मासिक एसआयपीद्वारे एसबीआय पीएसयू फंडात गुंतवणूक करणाऱ्यांनीही लक्षणीय नफा कमावला आहे. जर एखाद्याने या फंडात 3 वर्षांसाठी दरमहा 10,000 रुपयांची मासिक एसआयपी केली असेल तर त्याचे फंड मूल्य 6.34 लाख रुपयांपेक्षा जास्त असेल, तर या काळात त्याची एकूण गुंतवणूक 3.60 लाख रुपये असेल.

जर एखाद्याने 5 वर्षांपूर्वी 10,000 ची मासिक एसआयपी सुरू केली असती तर त्याचे फंड मूल्य 14.34 लाख रुपये झाले असते, तर एकूण गुंतवणूक फक्त 6 लाख रुपये झाली असती. म्हणजे गुंतवलेली रक्कम ५ वर्षांत दुपटीहून अधिक झाली असती. ही एसआयपी १० वर्षांपूर्वी सुरू झाली असती तर सध्याचे फंड व्हॅल्यू ३४.११ लाख रुपये असेल, तर एकूण गुंतवणूक १२ लाख रुपये असेल. म्हणजे १० वर्षांत गुंतवलेली रक्कम ३ पटीने जवळ पोहोचली असती.

एसआयपी परताव्याची गणना

* मासिक एसआयपी : 10,000 रुपये
* 3 वर्षातील फंड मूल्य : 6,34,761 रुपये (गुंतवणूक 3.60 लाख रुपये, वार्षिक परतावा 40.46%)
* 5 वर्षातील फंड मूल्य : 14,34,378 रुपये (गुंतवणूक 6 लाख रुपये, वार्षिक परतावा 35.69%)
* 10 वर्षातील फंड मूल्य : 34,11,359 लाख रुपये (गुंतवणूक 12 लाख रुपये, वार्षिक परतावा 35.69%)

Disclaimer: म्युच्युअल फंड आणि शेअर बाजारातील गुंतवणूक ही जोखमींवर आधारित असते. शेअर मार्केटमध्ये गुंतवणूक करण्यापूर्वी तुमच्या आर्थिक सल्लागाराचा सल्ला नक्की घ्या. कोणत्याही आर्थिक नुकसानीस महाराष्ट्रनामा डॉट कॉम जबाबदार राहणार नाही.

Latest Marathi News | SBI Mutual Fund Wednesday 25 December 2024 Marathi News.