Mutual Fund Investment | मजबूत परतावा आणि टॅक्स सुद्धा वाचवतेय ही म्युच्युअल फंड योजना | योजना जाणून घ्या

Mutual Fund Investment | ईएलएसएस किंवा इक्विटी लिंक्ड सेव्हिंग स्कीम अशा गुंतवणूकदारांसाठी फायदेशीर ठरतात ज्यांना इक्विटी मार्केटमध्ये रस आहे परंतु सरकारने निश्चित केलेल्या टॅक्स स्लॅबमध्ये येतात. ईएलएसएसमध्ये गुंतवणूक करून कर लाभ चांगल्या परताव्यासह घेता येतात. शेअर बाजाराच्या कामगिरीनुसार तुम्हाला जो परतावा मिळू शकतो.

2 ईएलएसएस फंडांची माहिती :
मात्र, या योजनांना तीन वर्षांचा लॉक-इन कालावधी असणार आहे. त्यामुळे गुंतवणुकीवर संरक्षण मिळण्यासाठी पोर्टफोलिओ आणि फंडाचा आधीचा परतावा तपासून घ्यावा. शेअर बाजारातील अस्थिरतेचा परिणाम नेहमीच फंडातून मिळणाऱ्या परताव्यावर होईल. येथे आम्ही तुम्हाला 2 ईएलएसएस फंडांची माहिती देणार आहोत, ज्यांना नामांकित रेटिंग एजन्सी क्रिसिलने त्यांचे रिटर्न्स, एक्सपेंस रेशो (ईआर), गुंतवलेले शेअर्स, ग्रोथ पोटेन्शिअल इत्यादींचा विचार करून 5 स्टार रेटिंग दिले आहे.

क्वांट टॅक्स प्लॅन – डायरेक्ट प्लान-ग्रोथ:
गेल्या 1 वर्षात, एसआयपी रिटर्न (निरपेक्ष परतावा) -7.18% होता. पण गेल्या दोन वर्षात 28.07 टक्के रिटर्न दिला आहे. गेल्या 3 वर्षात त्याचा परतावा 64.94% राहिला आहे. गेल्या 5 वर्षात 92.53% रिटर्न दिला आहे. गेल्या 2 वर्षात त्याचा एसआयपी वार्षिक परतावा 25.8% राहिला आहे आणि गेल्या 3 वर्षात तो 35.34% राहिला आहे. मात्र, शेअर बाजारात बऱ्यापैकी मंदी असल्याने या फंडाच्या वार्षिक एसआयपी रिटर्नमध्ये गेल्या 1 वर्षात 13.02 टक्क्यांची घट झाली आहे.

एकरकमी गुंतवणूकीवर परतावा :
गेल्या एका वर्षात एकरकमी गुंतवणुकीवर त्याचा परतावा 6.03% राहिला आहे. गेल्या 2 वर्षात त्याने 131.42% परतावा दिला आहे. गेल्या 3 वर्षात त्याने 127.53% परतावा दिला आहे. गेल्या 5 वर्षात 148.83% रिटर्न दिला आहे. गेल्या 2 वर्षात त्याचा वार्षिक परतावा 52.13% इतका होता, जो 30.89% च्या श्रेणी सरासरीपेक्षा खूप जास्त आहे. यासह, गेल्या 3 वर्षांत, त्याचा वार्षिक परतावा 31.49% राहिला आहे, जो श्रेणी सरासरी 14.21% पेक्षा जास्त आहे.

योजनेबद्दल इतर माहिती :
क्वांट टॅक्स प्लॅन ही ईएलएसएस योजना असून २०९.७१ रुपयांची एनएव्ही आणि १३५८.८१ कोटी रुपयांची एयूएम आहे. फंडाचा ईआर ०.५७%, तर श्रेणीची सरासरी १.०९% आहे, जी गुंतवणूकदारांसाठी बर् यापैकी फायदेशीर आहे. फंडाच्या टॉप १० इक्विटी गुंतवणुकीमध्ये आयटीसी, स्टेट बँक ऑफ इंडिया, आयसीआयसीआय बँक लिमिटेड, रुची सोया इंडस्ट्रीज लिमिटेड, अदानी एंटरप्रायजेस लिमिटेड, लार्सन अँड टुब्रो लिमिटेड, कोल इंडिया लिमिटेड, अदानी पोर्ट्स अँड स्पेशल इकॉनॉमिक झोन लिमिटेड, वेदांता लिमिटेड आणि अंबुजा सिमेंट्स लिमिटेड यांचा समावेश आहे.

आयडीएफसी टॅक्स अॅडव्हान्टेज (ELSS) फंड – डायरेक्ट प्लॅन-ग्रोथ :
गेल्या 1 वर्षात एसआयपी रिटर्न (निरपेक्ष परतावा) -8.97 टक्के आहे, तर गेल्या 2 वर्षात 15.89 टक्के रिटर्न दिला आहे. गेल्या 3 वर्षात 34.64% रिटर्न दिला आहे. गेल्या पाच वर्षात 44.76% रिटर्न दिला आहे. त्याच्या एसआयपीचा वार्षिक परतावा गेल्या 2 वर्षात 14.88% आणि गेल्या 3 वर्षात 20.30% होता. मात्र, बाजारातील मंदीच्या ट्रेंडमुळे गेल्या वर्षभरात या फंडाचा वार्षिक परतावा १६.१७ टक्क्यांनी घसरला आहे.

एकरकमी गुंतवणूकीवरील परतावा :
गेल्या एका वर्षात ढेकरम रिटर्न 0.99% राहिला आहे, गेल्या 2 वर्षात तो 84.76% आणि गेल्या 3 वर्षात 53.60% झाला आहे. गेल्या 2 वर्षात त्याचा वार्षिक परतावा 35.87% राहिला आहे, जो 30.89% च्या श्रेणी सरासरीपेक्षा किंचित जास्त आहे.

महत्वाचं : तुम्हाला हा लेख/बातमी आवडली असेल तर नक्की शेअर करा आणि महाराष्ट्रनामाला फॉलो करा. तसेच शेअर बाजारातील गुंतवणुकीसंदर्भात तज्ज्ञांनी दिलेल्या सल्ल्याशी आमचा काहीही संबंध नाही. शेअर मार्केटमध्ये गुंतवणूक करण्यापूर्वी तुमच्या आर्थिक सल्लागाराचा सल्ला नक्की घ्या. शेअर खरेदी/विक्री हा बाजार तज्ज्ञांचा सल्ला आहे. म्युच्युअल फंड आणि शेअर बाजारातील गुंतवणूक ही जोखमींवर आधारित असते. त्यामुळे कोणत्याही आर्थिक नुकसानीस महाराष्ट्रनामा डॉट कॉम जबाबदार राहणार नाही.

News Title: Mutual Fund Investment in Quant Tax Plan Direct Growth check details 21 June 2022.

Disclaimer: म्युच्युअल फंड आणि शेअर बाजारातील गुंतवणूक ही जोखमींवर आधारित असते. शेअर मार्केटमध्ये गुंतवणूक करण्यापूर्वी तुमच्या आर्थिक सल्लागाराचा सल्ला नक्की घ्या. कोणत्याही आर्थिक नुकसानीस महाराष्ट्रनामा डॉट कॉम जबाबदार राहणार नाही.