Mutual Fund SIP | गुंतवणूक करण्याची योग्य वेळ | 5 स्टार रेटिंग फंडात SIP सुरू करा | करोडचा फंड मिळेल

Mutual Fund SIP | शेअर बाजार थोडा घसरला आहे आणि यामुळे म्युच्युअल फंड योजना या वर्षाच्या सुरुवातीच्या तुलनेत खूपच आकर्षक बनल्या आहेत. म्युच्युअल फंड योजनांच्या निव्वळ मालमत्ता मूल्यात (एनएव्ही) जानेवारीच्या सुरुवातीपासूनच घट झाली असून, त्यामुळे ते ‘एसआयपी’साठी आकर्षक बनले आहे. येथे आम्ही ३ योजनांची माहिती देणार आहोत ज्यामध्ये एसपीआय मार्फत गुंतवणूक केली जाऊ शकते. या योजनांना गुंतवणूक करण्यासाठी मॉर्निंगस्टारने 5-स्टार रेटिंग दिले आहे.

Here we will give details of 3 schemes in which SPI can be introduced. These schemes have been rated a 5-star rating by Morningstar to invest in :

कॅनरा रोबेको ब्लूचिप इक्विटी फंड:
मॉर्निंगस्टारने 5 स्टार रेटिंग दिलेला हा लार्जकॅप फंड आहे. हा फंड आपला बहुतांश पैसा बाजार भांडवल असलेल्या कंपन्यांमध्ये गुंतवतो. कॅनरा रोबेको ब्लूचिप इक्विटी फंडाने गेल्या 5 वर्षात 1 वर्षाच्या आधारावर 7.58 टक्के आणि वर्षागणिक आधारावर 13.19 टक्के रिटर्न दिला आहे. एसआयपी सुरू करण्यासाठी किमान ५० रुपये आणि नंतर १००० रुपयांच्या पटीत गुंतवणूक करावी लागते.

या शेअर्सवर फंडाचा फोकस :
इन्फोसिस, आयसीआयसीआय बँक, एचडीएफसी बँक, रिलायन्स इंडस्ट्रीज आणि टीसीएस ही त्यांची टॉप होल्डिंग्स आहेत, ज्यामुळे फंडाचा पोर्टफोलिओ मजबूत होतो. पोर्टफोलिओमधील टॉप १० समभागांची होल्डिंग सुमारे ५४ टक्के आहे. कॅनरा रोबेको ब्लूचिप इक्विटी फंडाकडे रोख रक्कम जेमतेम आहे, जी फक्त 4% आहे. बाजार आता उच्चांकावरून 13% खाली आला आहे, ज्यात मोठ्या प्रमाणात रोख रक्कम होती असे फंड आता ते ठेवू शकतात. ‘एसआयपी’तून किती परतावा मिळेल, याचा अंदाज बांधणे कठीण आहे, पण व्याजदर वाढले आहेत, हे पाहता समभागांना धोका कायम आहे.

एडलविस मिडकॅप फंड :
हा मिडकॅप फंड असून, त्यात लार्जकॅप फंडांपेक्षा जोखीम अधिक आहे. मॉर्निंगस्टारने एडलवाइज मिडकॅप फंडाला 5 स्टार रेटिंग दिले आहे. गेल्या तीन वर्षांत ज्या व्यक्तीने या फंडात सलग १० हजार रुपयांचा एसआयपी केला आहे, त्याच्या गुंतवणुकीची रक्कम आज ५ लाख २८ हजार रुपये झाली असेल. एसआयपीच्या माध्यमातून तीन वर्षांत केवळ ३.६ लाख रुपयांची गुंतवणूक झाली असती.

रिटर्न्स आणि पोर्टफोलिओ :
एडलविसकडे मिडकॅप फंडांचा भक्कम पोर्टफोलिओ असून त्याच्या काही नावांमध्ये पर्सिस्टंट सिस्टिम्स, चोलामंडलम इन्व्हेस्टमेंट्स, ट्रेंट, फेडरल बँक, क्रॉम्प्टन ग्रेव्हज आदी शेअर्सचा समावेश आहे. फंडातून 5 वर्षांचा परतावा 13.91% राहिला आहे, तर 3 वर्षांचा परतावा सुमारे 13% आहे. एकूणच एडलवाइज मिडकॅप फंडाची कामगिरी चांगली झाली आहे. मागील ट्रॅक रेकॉर्ड चांगला आहे, परंतु, या म्हणीप्रमाणे, भविष्य अज्ञात आहे.

मिरे असेट्स इमर्जिंग ब्लूचिप फंड :
हा एक लार्जकॅप फंड असून, त्याला मॉर्निंगस्टारने 5 स्टार रेटिंग दिले आहे. या फंडाने गेल्या 1 वर्षात 19 टक्के रिटर्न दिला आहे, तर 5 वर्षांचा रिटर्न वर्षानुसार 14.95% आहे. या फंडाने इक्विटीमध्ये 99.5% गुंतवणूक केली आहे, ज्यात केवळ रोख रक्कम किंवा डेट होल्डिंग्ज आहेत. फंडाच्या टॉप ५ होल्डिंगमध्ये बँकिंग क्षेत्रातील ४ शेअर्स आहेत. यामध्ये आयसीआयसीआय बँक, एचडीएफसी बँक, एसबीआय आणि अॅक्सिस बँक यांचा समावेश आहे. या फंडात सुमारे २२ हजार कोटी रुपयांचा एयूएम (अॅसेट अंडर मॅनेजमेंट) आहे. मिरे अॅसेट इमर्जिंग ब्लूचिप फंडात एसआयपी सुरू करण्यासाठी तुम्हाला ५० रुपये आणि नंतर १,० रुपयांची रक्कम लागेल. बाजारातील सध्याची अस्थिरता लक्षात घेता म्युच्युअल फंडातील गुंतवणूकदारांना केवळ एसआयपी करण्याचा सल्ला दिला जातो.

महत्वाचं: तुम्हाला हा लेख/बातमी आवडली असेल तर नक्की शेअर करा आणि अशा प्रकारचे लेख/बातमी भविष्यात वाचण्यास आवडतील तर कृपया खालील ‘फॉलो (Follow) ‘ बटणवर न विसरता क्लिक करून महाराष्ट्रनामाला फॉलो कडून बातमी शेअर करा. तसेच शेअर बाजारातील गुंतवणुकीसंदर्भात तज्ज्ञांनी दिलेल्या सल्ल्याशी आमचा काहीही संबंध नाही. शेअर मार्केटमध्ये गुंतवणूक करण्यापूर्वी तुमच्या आर्थिक सल्लागाराचा सल्ला नक्की घ्या. शेअर खरेदी/विक्री हा बाजार तज्ज्ञांचा सल्ला आहे. म्युच्युअल फंड आणि शेअर बाजारातील गुंतवणूक ही जोखमींवर आधारित असते. त्यामुळे कोणत्याही आर्थिक नुकसानीस महाराष्ट्रनामा डॉट कॉम जबाबदार राहणार नाही.

News Title: Mutual Fund SIP investment in 5 star rating funds check details here 09 May 2022.