SBI Mutual Fund | सरकारी बँकेचा फंड, 1 लाख गुंतवणुकीचे होतील 1.32 कोटी रुपये, तर 5000 ची SIP देईल 50 लाख रुपये

SBI Mutual Fund | एसबीआय लाँग टर्म इक्विटी फंड या नावाने चालवली जाणारी ही योजना एकरकमी गुंतवणुकीवर ५ वर्षांच्या परताव्याच्या बाबतीत आपल्या श्रेणीतील पहिल्या ३ योजनांमध्ये आहे. या योजनेने केवळ 5 वर्षांतच नव्हे तर सुरू झाल्यापासून 32 वर्षांत उत्कृष्ट परतावा दिला आहे.

एकरकमी गुंतवणुकीवर उत्तम परतावा

एसबीआय लाँग टर्म इक्विटी फंड ३१ मार्च १९९३ रोजी सुरू करण्यात आला. म्हणजेच लॉन्चिंगला लवकरच ३२ वर्षे पूर्ण होतील. या काळात या योजनेने आपल्या गुंतवणूकदारांना उत्तम परतावा दिला आहे. लाँचिंगच्या वेळी एखाद्याने एकरकमी १ लाख रुपयांची गुंतवणूक केली असती तर त्याचे सध्याचे फंड मूल्य १ कोटी ३२ लाख रुपयांपेक्षा जास्त झाले असते. शिवाय ज्यांनी 5 वर्षांपूर्वी 1 लाख रुपये गुंतवले त्यांचे पैसेही या योजनेत तिप्पट झाले आहेत.

एकरकमी गुंतवणुकीवर नफा

लाँचिंगच्या वेळी एकरकमी गुंतवणूक : १ लाख रुपये (३१ मार्च १९९३)
* लाँचिंगच्या वेळी 1 लाख गुंतवणुकीचे सध्याचे फंड मूल्य : 1,32,27,750 रुपये (1.32 कोटी रुपये)
* योजना सुरू झाल्यापासून चा सरासरी वार्षिक परतावा (सीएजीआर): १६.६२%

५ वर्षांपूर्वी एकरकमी गुंतवणूक : १ लाख रुपये
* 5 वर्षांपूर्वी केलेल्या 1 लाख गुंतवणुकीचे सध्याचे फंड मूल्य : 2,97,870 रुपये (2.98 लाख रुपये)
* योजनेचा ५ वर्षांवरील सरासरी वार्षिक परतावा (सीएजीआर): २४.३७%

एसआयपीवर दमदार परतावा

एसबीआय लाँग टर्म इक्विटी फंडाच्या रेग्युलर प्लॅनमुळे सिस्टिमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन (एसआयपी) द्वारे गुंतवणूक करणाऱ्यांना चांगला परतावा मिळाला आहे. या योजनेच्या रेग्युलर प्लॅनची १७ वर्षांची एसआयपी डेटा व्हॅल्यू रिसर्चवर उपलब्ध आहे. या आकडेवारीनुसार, जर कोणी १७ वर्षांपूर्वी एसबीआय लाँग टर्म इक्विटी फंडाच्या रेग्युलर प्लॅनमध्ये एकरकमी एक लाख रुपयांची गुंतवणूक केली असती आणि ५००० रुपयांची मासिक एसआयपीही केली असती तर त्यांचे सध्याचे फंड मूल्य ५२ लाख रुपयांपेक्षा जास्त झाले असते.

एसबीआय लाँग टर्म इक्विटी फंड (रेग्युलर प्लॅन) एसआयपी रिटर्न

* एकरकमी गुंतवणूक १७ वर्षांपूर्वी: १ लाख रुपये १७ वर्षांसाठी मासिक एसआयपी: ५ हजार रुपये
* १७ वर्षांत मासिक एसआयपीद्वारे एकूण गुंतवणूक : ११.२० लाख रुपये
* १७ वर्षांनंतर एकूण फंड मूल्य : ५२,१७,३१६ रुपये (५२.१७ लाख रुपये)
* १७ वर्षांतील वार्षिक परतावा : १४.८७ टक्के

ईएलएसएसवर कोणता टॅक्स बेनिफिट मिळतो? एसबीआय लाँग टर्म इक्विटी फंड ही इक्विटी लिंक्ड सेव्हिंग स्कीम (ईएलएसएस) आहे, त्यामुळे एका आर्थिक वर्षात 1.50 लाख रुपयांपर्यंतच्या गुंतवणुकीसाठी आयकर कायद्याच्या कलम 80 सी अंतर्गत कर सवलत दिली जाते. ही करबचत योजना असल्याने ३ वर्षांचा लॉक-इन कालावधीही लागू आहे. मात्र, इतर करबचत योजनांच्या तुलनेत हे प्रमाण कमी आहे.

शिवाय 3 वर्षांनंतर वर्षभरात 1.25 लाख रुपयांपर्यंतच्या नफ्यावर कोणताही कर आकारला जात नाही. वर्षभरात या रकमेपेक्षा जास्त नफा झाल्यास १२.५ टक्के दीर्घकालीन भांडवली नफा कर (एलटीसीजी) लागू होतो. 20% किंवा 30% च्या उच्च कर स्लॅबमध्ये असलेल्यांसाठी देखील हा एक फायदेशीर सौदा आहे.

Disclaimer: म्युच्युअल फंड आणि शेअर बाजारातील गुंतवणूक ही जोखमींवर आधारित असते. शेअर मार्केटमध्ये गुंतवणूक करण्यापूर्वी तुमच्या आर्थिक सल्लागाराचा सल्ला नक्की घ्या. कोणत्याही आर्थिक नुकसानीस महाराष्ट्रनामा डॉट कॉम जबाबदार राहणार नाही.

Latest Marathi News | SBI Mutual Fund Thursday 30 January 2025 Marathi News.